Sådan investerer du på aktiemarkedet og slår 80% af alle investorer

Først og fremmest afsætter vi kun 25% til aktier i vores permanente portefølje. Den permanente portefølje bruger fire forskellige aktivklasser, og vi begrænser oprindeligt vores eksponering til 25% i hver aktivklasse. Vi balancerer derefter hele porteføljen, når en aktivklasse rammer en rebalanceringsudløser på 35% eller 15%. Aktier er vores afdækning for velstand, men vi har også sikring mod inflation, deflation og recession i vores permanente portefølje. De forskellige aktivklasser, vi bruger, er aktier, obligationer, kontanter og guld, og disse aktivklasser reagerer forskelligt afhængigt af hvad der foregår i økonomien. Så ved at bruge en permanent portefølje vil vi altid have mindst en aktivklasse, der klarer sig godt. Den permanente portefølje er steget med over 8% om året, sammensat i løbet af de sidste 40 år med lav volatilitet.

Her er specifikationerne for investering i aktier til vores permanente portefølje:

  1. Vi undgår individuelle aktier på grund af deres risici og de involverede handelsomkostninger. Virksomhedsaktier er også individuelle aktier, så vi begrænser også vores eksponering for risiko. Vi har også fjernet behovet for at undersøge enkelte virksomheder og vælge aktier, hvilket frigør en masse personlig tid til at gøre de ting, vi nyder. Den permanente tegnebog er virkelig lav vedligeholdelse.

  2. Vi undgår også aktivt forvaltede gensidige fonde, da mere end 80% af dem ikke engang kan slå deres benchmark ligesom S&P 500.

  3. Vi ønsker at bruge en samlet markedsdæmpningsvægtet indeksfond med lave gebyrer. Da der er så mange virksomheder repræsenteret i disse fonde, får vi stor diversificering og mindre risiko end aktier i et enkelt selskab. Da der kun er få transaktioner i fonden, opnår vi også høj skatteeffektivitet.

  4. Alt modtaget udbytte fra vores fond, som vi allokerer til vores kontantallokering, deaktiverer vi eventuel udbytte reinvesteringsplan (DRIP). Dette er i tråd med vores permanente porteføljestrategi om at købe aktiver til en lav pris og sælge på et højt niveau.

Hvis du bor i USA, kan du undersøge brugen af ​​børshandlede fonde, der har lave gebyrer. Nogle af disse børshandlede fonde kan du endda købe og sælge kommissionsfri fra nogle rabatmæglere. Jeg har noteret et par børshandlede fonde her, men der er andre tilgængelige fra Schwab og Fidelity for eksempel. Hvis du foretrækker det, er der også regelmæssige aktiefondsfonde. Hvis du bor uden for USA, er der også i alt børsfonde til rådighed i dit land.

Eksempler på amerikanske ETF’er:

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI) med en managementomkostningsgrad (MER) på kun 0,05%

  • IShares Russell 3000 Fund (IWV) med en MER på 0,20%

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir